Как мошенники оформляют кредиты на чужое имя: эксперты раскрыли преступную схему

Специалисты рассказали, каким образом мошенники умудряются оформить кредит на имя совершенно постороннего человека без его личного присутствия. Знание деталей преступных схем, возможно, поможет тысячам людей избежать подобных проблем.

Как мошенники оформляют кредиты на чужое имя: эксперты раскрыли преступную схему - today.ua

В наибольшей опасности сегодня номера любого украинского оператора, которыми клиенты пользовались в качестве финансовых номеров, а потом отказались. Так, летом 2020 року преступники завладели базой из большого количества старых финансовых номеров и оформили кредиты на их бывших владельцев.

Как рассказал один из основателей скоринг-провайдера RiskTools Денис Зикеев, номера мобильных операторов, от которых отказались прежние владельцы поступают на перепродажу спустя 6 месяцев. Одной из звеньев мошеннической цепи выступают телеком-дилеры, которые продают сим-карты, именно они владеют полной базой номеров, находящихся в продаже.

У телеком-дилеров мошенники выкупают ворованные базы персональных данных абонентов, где было указано, что номер телефона был зарегистрирован как финансовый.

Как мошенники оформляют кредиты на чужое имя: эксперты раскрыли преступную схемуРади противодействия преступным схемам, финансовые учреждения могут попросить клиента верифицировать свой номер телефона.

Дополнительную верификацию могут назначить новым номерам, если номер не верифицировался банками более полугода, если адрес электронной почты не совпадает с данными бюро кредитных историй клиента.

Дополнительную проверку финансовых номеров можно пройти при помощи электронной цифровой подписи или удаленно посредством BankID.

Напомним, ранее оператор сотовой связи Vodafone предупредил своих абонентов о новом способе телефонного мошенничества.

В Украине работавшие и не работавшие граждане получают одинаковые пенсии: в Минсоцполитики объяснили, почему так получается
В Украине граждане, имеющие трудовой стаж, а также те, кто никогда не работал ни одного дня, в старости имеют одинаковые пенсии. Но все же, несмотря н...
В Украине с 1 января будут новые пенсии: кому достанется больше денег
В Украине уже через два месяца, с 1 января, вырастут пенсии. Теперь минимальная пенсионная выплата будет составлять 2400 гривен (40% от минимальной за...
В Украине беспрецедентно подняли зарплату семейным врачам, цифры озадачивают
В Украине повысили зарплату семейным врачам. Сегодня им достается, как никаким другим медикам. Более горячо разве что у инфекционистов, которые сбиваю...
После карантина в Украине пересчитают субсидии: получателей помощи станет меньше в разы
В бюджет на будущий год власти Украины заложили гораздо меньшую сумму на выплаты субсидий малоимущим гражданам. А это значит, что получателей помощи н...
Великобритания и Германия вовлекают Украину в Безугольный альянс: шахты будут планомерно закрывать
Власти Великобритании обратились к правительству Украины с предложением присоединиться к Безугольному альянсу. Чем обернется для страны, с некогда мощ...