Специалисты рассказали, каким образом мошенники умудряются оформить кредит на имя совершенно постороннего человека без его личного присутствия. Знание деталей преступных схем, возможно, поможет тысячам людей избежать подобных проблем.
В наибольшей опасности сегодня номера любого украинского оператора, которыми клиенты пользовались в качестве финансовых номеров, а потом отказались. Так, летом 2020 року преступники завладели базой из большого количества старых финансовых номеров и оформили кредиты на их бывших владельцев.
Как рассказал один из основателей скоринг-провайдера RiskTools Денис Зикеев, номера мобильных операторов, от которых отказались прежние владельцы поступают на перепродажу спустя 6 месяцев. Одной из звеньев мошеннической цепи выступают телеком-дилеры, которые продают сим-карты, именно они владеют полной базой номеров, находящихся в продаже.
У телеком-дилеров мошенники выкупают ворованные базы персональных данных абонентов, где было указано, что номер телефона был зарегистрирован как финансовый.
Дополнительную верификацию могут назначить новым номерам, если номер не верифицировался банками более полугода, если адрес электронной почты не совпадает с данными бюро кредитных историй клиента.
Дополнительную проверку финансовых номеров можно пройти при помощи электронной цифровой подписи или удаленно посредством BankID.
Напомним, ранее оператор сотовой связи Vodafone предупредил своих абонентов о новом способе телефонного мошенничества.